cuentas

Cuentas en divisas en bancos locales cayeron 26% en 2015

El monto de las cuentas en divisas abiertas en bancos locales registra una caída de 26,1% durante el pasado año 2015. De acuerdo con las cifras de la Superintendencia de Bancos y otras instituciones financieras, las cuentas corrientes relacionadas al Convenio Cambiario Número 20 cerraron el período en$ 20,4 millones (4 mil 87 millones de bolívares) versus los $27,6 millones (5 mil 534 millones de bolívares) de finales de 2014. Las estadísticas reflejan que la mayor caída se observa en las cuentas en divisas de las personas naturales, las cuales finalizaron 2015 en $1,3 millones (Bs. 263,1 millones) para una baja de 62,1% con respecto a diciembre del año anterior cuando se colocaron en $3,4 millones (Bs. 695,4 millones).Estos instrumentos financieros en dólares se permitieron desde julio de 2012 y funcionan como una cuenta corriente, no requiere monto mínimo para su apertura ni recibe pago de intereses y los depósitos se pueden manejar a través de una tarjeta de débito que se puede emplear fuera del país para retirar las divisas.Con la puesta en marcha del Sistema Marginal de Divisas (Simadi) en febrero de 2014, estas cuentas registraron un impulso, especialmente al permitirse la venta al “menudeo” para las personas naturales por un máximo de $200. Sin embargo, estas operaciones registran una disminución debido a que el Banco Central de Venezuela (BCV) no ha realizado más subastas de divisas destinadas a la venta al detal. El reporte de la Sudeban resalta que las cuentas en divisas de las personas jurídicas domiciliadas en el país cerraron 2015 en $18,7 millones (Bs. 3.757 millones), lo que refleja una reducción de 21,5% en el año. Las operaciones en el Simadi registran una tasa de cambio cercana a los Bs./$200. (El Mundo)

Fefarven insta al Gobierno a llegar a un acuerdo con la industria farmacéutica

El presidente de la Federación Farmacéutica de Venezuela (Fefarven), Freddy Ceballos, aseguró que la actual situación en el sector farmacéutico es grave y que es necesario que se actúe de manera inmediata. En entrevista radial Ceballos sugirió al presidente de la República que llegue a un acuerdo de producción e importación de medicamentos como una medida contundente, “pues no se puede esperar más, ya que es inminente darle una respuesta al país”, por lo que, a su juicio, se debe establecer un convenio realista y de fiel cumplimiento para la producción de medicamentos. Aseguró que actualmente en el país hay un 80% de fallas de fármacos. En cuanto a los casos de Zika en el país, considera que se debe hacer una importación de inmunoglobulina, pues el laboratorio Quimbiotec (que la produce) ha paralizado su producción. “Se dijo que se iba a hacer una importación de 4 mil unidades de inmunoglobulina, pero eso no cumple con las expectativas que exige el país, la situación es sumamente grave”. Por ello, insistió en la necesidad de realizar campañas para prevenir el contagio, pues estima que “estamos a las puertas de una epidemia” y que debió atacarse desde el primer momento de todas las formas posibles.Ceballos recordó que la deuda con el sector farmacéutico alcanza los seis millardos de dólares, acumulados en los últimos tres años, que es uno de los problemas más importantes, ya que impide que se reactive la producción de medicamentos. Al hacer referencia a la situación de Cefar (Cámara de la Industria Farmacéutica) recalcó que antes se producían medicamentos y “ahora solo se hna convertido en distribuidora, hay que evaluarlos”.Ceballos advirtió que actualmente hay fallas en todos los renglones, “fallas en antibióticos, en medicamentos para la hipertensión arterial, en productos psicotrópicos” y enfatizó que “hay que darle una respuesta urgente al país”. (El Mundo)

Siguen llegando insumos y medicamentos vencidos al Sefar

Al menos 50 cajas, cada una con 60 frascos de iodopovidona –antiséptico para limpiar heridas– que vencían en febrero de 2016, estaban ayer en la tarde en uno de los pasillos del Servicio Autónomo de Elaboraciones Farmacéuticas, Sefar, adscrito al Ministerio de Salud. También había más de 10 torres cada una con 30 cajas de guantes quirúrgicos vencidos en enero de 2016. Aunque trabajadores informaron que la mercancía la recibieron esa misma mañana, los identificadores de los lotes tenían fecha de recepción el 21 de octubre de 2015.La iodopovidona fue importada de Cuba, a través de Farmacuba; y los guantes vinieron de China, elaborados por la empresa de equipos médicos Meheco.José Manuel Olivares, presidente de la Subcomisión de Salud de la Asamblea Nacional, intentó hacer una inspección ayer en la tarde en las instalaciones del Sefar. No se les permitió el acceso por “no tener la vocería calificada”, según una circular que entregaron al diputado: “¿Hay que esperar que la burocracia decida si los venezolanos podemos venir a ver qué hay o no en el Sefar, que es el responsable de distribuir los medicamentos en la red de hospitales y ambulatorios?”.Olivares denunció que mientras el Sefar recibía guantes vencidos, en el Hospital de los Andes, que visitó el fin de semana, los familiares tenían que comprar los insumos para atender a los pacientes.De los 10 tipos de medicamentos que fabrica el Sefar, el fenobarbital, uno de los anticonvulsivos más utilizados y más escasos en el país, no se produce desde hace meses por falta de materia prima, dijo una trabajadora.Lo encontrado en los pasillos del Sefar es una denuncia recurrente, en 2014 diputados de la Movida Parlamentaria, elaboraron un documento detallando fallas en la manipulación de medicamentos importados, que produjo la pérdida de 50.000 kilos de fármacos. (El Nacional)

Inscripción para compras centralizadas del Estado arranca hoy

La inscripción de empresas y comunas para participar en la primera rueda de oferta-demanda para compras del Estado comenzará este jueves a través de las páginas web de los ministerios de Planificación e Industria, informó el ministro Ricardo Menéndez.Los interesados en participar «no tendrán que pasar ni pagar ninguna alcabala», dijo Menéndez en una entrevista transmitida por Venevisión.Aseguró que la convocatoria está abierta para empresas privadas, mixtas, pequeñas, medianas y comunales.Indicó que el proceso será inscribirse en las páginas web de los ministerios de Planificación o de Industria y con pueden asistir a la primera ronda que se realizará los días lunes 15 y martes 16.Menéndez informó que allí estarán los entes del Estado con sus demandas, para coordinar con los oferentes las características de sus necesidades y cómo cubrirlas. Se tomará en cuenta la capacidad productiva y requerimientos de financiamiento de los participantes.

La primera ronda tendrá prioridad en siete sectores: químicos, papel, cartón, materiales de oficina, calzado, fármacos y textil. Reiteró que el monto disponible para compras estatales es de Bs. 150.000 millones. (El Mundo)

Carga aérea desde y hacia Venezuela cayó 28% en 2015

La Asociación Internacional de Transporte Aéreo (Iata) reportó una caída de 28% en la carga aérea desde y hacia Venezuela durante 2015.Datos de la institución indican que en el año 2015 fueron emitidas 3.413 guías (Air Waybill o AWB por sus siglas en inglés) frente a 4.747 del año anterior. No obstante la baja en la movilización de carga aérea, las ventas en dólares por este servicio reportó 140% más a las líneas aéreas el año pasado en relación con 2014, cuando registraron $9.586.357. En 2015 las ventas en dólares totalizaron $23.019.924.En bolívares, el indicador subió 190%, al pasar de Bs. 103.039191 a Bs. 298.533.819, teniendo como referencia el tipo de cambio del Sistema Complementario de Administración de Divisas (Sicad), de Bs. 13,50 por dólar. (El Mundo)

Gobierno fija en 2,5% impuesto sobre ingresos de las aseguradoras

El Ministerio de Banca y Finanzas estableció en 2,5% la alícuota que deben cancelar las aseguradoras por concepto de sus ingresos, según se publica en la Gaceta Oficial N° 40.844 que circula este miércoles con fecha 04 de febrero de 2016.La resolución 022 señala que este impuesto debe cancelarse mensualmente sobre el total de las primas netas de seguros, la contraprestación por conceptos de emisión de fianzas y de contratos de administración de riesgo, entre otros ingresos. (El Mundo)

Alfarería Bolívar exportará sus productos este año

La planta estatal Alfarería Bolívar tiene previsto exportar bloques de arcilla a Brasil y Panamá este año, informó el Ministerio para Hábitat y Vivienda en su portal web.También se indica que 70% de la producción de la empresa es destinada al programa social de la Gran Misión Vivienda Venezuela (Gmvv) y al mercado local en el estado Bolívar.Jesús Velásquez, presidente de la planta, explicó que el 30% restante de la producción “se utilizará para la exportación y otras solicitudes a nivel nacional”, al tiempo que aclaró que anualmente se producen 18 millones de bloques.El gobernador de la entidad, Francisco Rangel Gómez, afirmó que Alfarería Bolívar tiene la capacidad de cubrir la demanda regional, nacional e internacional. “Esta empresa es productiva, autosustentable y está funcionando como debe ser y para lo que se creó. La prioridad es la Gran Misión Vivienda Venezuela, pero también se garantizan bloques de arcilla para quien lo necesite”, dijo.Esta iniciativa busca impulsar el desarrollo del estado Bolívar y posicionarse como una alternativa económica no petrolera de Venezuela, destaca el comunicado.Cabe destacar que Alfarería Bolívar pertenece a la empresa Complejo Alfredo Hugo Chávez impulsada por la Corporación del estado Bolívar, y que contribuye a la construcción de 8 mil 500 viviendas al año. (El Mundo)

Cavececo: Solo el 50% de los centros comerciales poseen plantas eléctricas

«Los centros comerciales en Venezuela solo representan el 2,92% del consumo eléctrico nacional», así lo aseguró, Alfredo Cohen, presidente de la Cámara de Centros Comerciales, Comerciantes y Afines (Cavececo).Asimismo, indicó que «trabajando en un horario corrido de 12:00 p.m. a 7:00 p.m.» se generará un ahorro de cinco horas diarias que representa 3.030 megavatios, a diferencia del plan de racionamiento propuesto por el Ministerio de Energía Eléctrica, con el cual se pretende generar un ahorro de cuatro horas diarias que representan 2.130 megavatios. «Así sería menos traumático para nuestros visitantes», aseveró refiriéndose a su propuesta.Cohen señaló que solo el 50% de los centros comerciales poseen plantas eléctricas. «Nuestra prioridad son las ferias de comida, los bancos, los cines, las cámaras de seguridad y la iluminación de los estacionamientos para mantener nuestras puertas abiertas, así las tiendas estén cerradas», agregó durante una entrevista transmitida al Noticiero de Televen.De igual forma, el empresario afirmó que «mientras tanto» van a cumplir con los horarios de racionamiento que pidió el Gobierno. «La mayoría de los pasillos tienen iluminación LED y los aires acondicionados se mantienen controlados» expresó Cohen, sobre los acuerdos que se han venido realizando dentro de los centros comerciales. (El Universal)

Cavececo: «Centros comerciales ocupan 2,92% del consumo eléctrico nacional»

Laura Itriago, directora ejecutiva de Cavececo, aseguró que solo 1% de los 140 centros comerciales del sector puede generar su propia energía eléctrica.Desde este lunes, el Ministerio para la Energía Eléctrica estableció un horario de racionamiento a los centros comerciales (de 1:00 pm a 3:00 pm y de 7:00 pm a 9:00 pm). Durante estas horas, los comercios deben generar su propia energía.Itriago reiteró la propuesta al ministerio para establecer un horario corrido de cinco horas que no afecte a los empleados de tiendas, bancos, farmacias y otros comercios que hacen vida en los centros comerciales.“Aclaro que los centros comerciales solo ocupan 2,92% del consumo eléctrico nacional”, agregó en entrevista a Globovisión.La representante recordó que el ministro Luis Motta Domínguez aseguró que la norma duraría de dos a tres meses y mostró su disposición a cumplirla, pero acotó que es inviable la autogeneración eléctrica.“Hemos colaborado. La Cámara tiene un proyecto de ahorro eléctrico desde 2009 (…) Esto ha sido trabajado por nosotros, y es algo que le hemos dicho al ministro en nuestra propuesta para no afectar la industria”, concluyó. (El Nacional)

AN debatirá sobre desabastecimiento, BCV y cestaticket de pensionados

La Asamblea Nacional debatirá hoy la situación de desabastecimiento de alimentos y sus implicaciones en la calidad de vida de los venezolanos. En tal sentido, el jefe de la fracción parlamentaria de la Unidad, Julio Borges, informó en nota de prensa que se declarará la emergencia alimentaria en el país y presentarán dos nuevos proyectos de ley: el de producción nacional y el del bono de alimentación y medicamentos para jubilados y pensionados.“En este nuevo Parlamento la prioridad son las necesidades de los venezolanos, por eso vamos a declarar la emergencia alimentaria. No puede ser que la inacción del Gobierno siga condenando a la población a las colas y a la escasez; según la cámara que agrupa a las empresas de alimentos, la producción ha caído 10% en los últimos cuatro meses”, dijo.El diputado señaló que el primer proyecto de ley que presentarán a la plenaria “pondrá a producir a las empresas y tierras expropiadas, simplificará el proceso de trámites para permitir la inversión nacional y extranjera, establecerá incentivos para los inversionistas que generen nuevos empleos y proporcionará seguridad jurídica, ya que garantizará a los empresarios que no van a ocurrir expropiaciones por motivos políticos”. Sobre el segundo proyecto, indicó que este instrumento legal otorgará un bono de 10 mil bolívares a 3,1 millones de personas jubiladas o pensionadas, y será una compensación por la crisis inflacionaria que atraviesa el país.El orden del día también contempla la primera discusión del Proyecto de Ley de Reforma del Decreto N° 2.179 con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley del Banco Central de Venezuela (BCV). (El Mundo)

Venezuela busca apoyo en Irán para fortalecer su economía

El vicepresidente de Economía de Venezuela, Luis Salas, sostuvo hoy una reunión con el embajador de Irán en Caracas, Mustafá Alaei, para revisar todos los convenios entre los dos países que permita «activar los motores económicos» en el país. «Hemos acordado mecanismos de trabajo para que esta relación se sostenga y rinda frutos que esperamos para el corto, mediano y largo plazo en el país», dijo Salas, según un comunicado difundido por la vicepresidencia económica.El titular de la cartera económica aseguró que «uno de los acuerdos es el tema de los medicamentos, insumos (materiales), autos, tractores y maquinaria para el área agrícola». Estos acuerdos entre ambos países «tienen como objetivo, impulsar la economía venezolana a través de compromisos en el marco de la solidaridad, y la Agenda Económica Bolivariana», informó la vicepresidencia económica en la misiva. Por su parte Alaei dijo que Irán se comprometía a «ayudar y apoyar a Venezuela en el proceso de desarrollo productivo nacional». «Anteriormente, hemos tenido buena cooperación y esta reunión se ha dado para revisar y fortalecer esas relaciones bilaterales. Uno de los aportes importantes se centrará en mejorar la producción nacional tanto en el área económica como en lo farmacéutico y agrícola», señaló el embajador. Maduro ha continuado con las fluidas relaciones con Irán que ya existían entre los países heredadas de los antecesores de ambos presidentes a la cabeza de sus respectivos ejecutivos, el venezolano Hugo Chávez (1999-2013) y el iraní Mahmud Ahmadineyad (2005-2013). Durante los Gobiernos de Ahmadineyad y Chávez se alcanzaron acuerdos en sectores como el automotriz, el de la construcción, el energético, el de bienes de equipos, así como en defensa con programas como el de la construcción de aviones no tripulados. (El Mundo)

Las cuentas Twitter de personalidades oficialistas se silenciaron cerca de las 7 de la noche del domingo 6 de diciembre, cuando el CNE anunciaba extensión del horario de votación y el país estaba a la expectativa los resultados de las elecciones parlamentarias.

El anuncio del CNE con los resultados de los comicios legislativos, se produjo pasadas las 00:20 horas del lunes 7 de diciembre. Tras la alocución dirigida por la presidenta del máximo ente comicial, Tibisay Lucena, pocos personeros del Gobierno difundieron mensajes a sus seguidores.

El último tuit del presidente Nicolás Maduro fue a las 7 de la noche, este mensaje fue retuiteado por otras cuentas como las de Jorge Rodríguez, Jacqueline Faría y Tareck El Aissami.

CARACAS (AP) — Los índices de aprobación del presidente venezolano Nicolás Maduro apenas arañan el 30%, pero su popularidad en Twitter es comparable a la del papa Francisco… Al menos eso es lo que parece.

El líder del gobierno socialista habitualmente enciende los medios sociales con sus mensajes cuando sus partidarios lo retuitean, como sucedió cuando usó los hashtags anti-estadounidenses como #ObamaRepealTheExecutiveOrder o #ObamaYankeeGoHome, para denunciar las sanciones impuestas por el gobierno de Estados Unidos a funcionarios de su Administración.

«Es un clamor mundial que se derogue este bárbaro decreto», dijo entonces la Ministra de Relaciones Exteriores, Delcy Rodríguez. «Los pueblos del mundo ayer y hoy les sigan diciendo al administración de Obama, deroga el decreto ya».

Pero una mirada más de cerca al fenómeno sugiere que el gobierno está inflando artificialmente su alcance en los medios sociales. Analistas independientes consultados por The Associated Press dicen que el gobierno se beneficia del uso de cuentas falsas en las redes sociales.

Se trata de cuentas automatizadas conocidos como «bots», una abreviatura de robots, un fenómeno mundial que Twitter no ha podido controlar. Los programadores pueden crear estas cuentas ficticias en masa, pero Twitter sólo puede eliminarlas una por una.

En el pasado, Maduro se quejó de que Twitter había cerrado las cuentas de más de 6.000 seguidores suyos. Twitter declinó hacer comentarios al respecto para esta historia.

Entre otros poderosos e influyentes líderes, que se cree que emplean los «bots» en violación a las políticas de Twitter, se encuentran los líderes de Rusia, México y Turquía, así como los partidarios del grupo Estado Islámico.

El atractivo de Twitter es obvio para el gobierno de Venezuela. La plataforma constituye un espacio fundamental para el intercambio de información independiente y de puntos de vista, en un país donde los medios de comunicación que han sido críticos del gobierno han ido desapareciendo, fenómeno que los grupos de libertad de prensa creen que es el resultado de una campaña que combina las sanciones con la intimidación.

Los habitantes de esta nación petrolera, que hacen parte de una sociedad súper polarizada, están obsesionados con la red social. Venezuela, de hecho, es uno de los países más activos en Twitter. Su plataforma es ampliamente utilizada para discutir las noticias políticas más que cualquier otro país de América Latina, según el Pew Research Center, un instituto de investigación.

«Twitter es una de las pocas ventanas que tienen los disidentes», dijo Carolina Acosta-Alzuru, una académica de los medios de comunicación de la Universidad de Georgia, y oriunda de Venezuela. «Esa es otra esfera donde el gobierno está tratando de controlar el discurso. De eso se trata el juego de los ‘hashtags’- que te dé una falsa sensación de la mayoría».

De una u otra manera, el gobierno parece estar teniendo éxito.

Mientras que los temas propuestos en Twitter por la oposición son el doble de populares que los del partido de gobierno, las principales tendencias del día, suelen ser propuestas por el gobierno y sus oponentes se quedan rezagados en un distante segundo lugar.

En 2011, Hugo Chávez recabó apoyo para su nueva cuenta de Twitter comprometiéndose a entregar una casa al que fuera su seguidor número cuatro millones, que finalmente fue ganada por un estudiante universitario.

Hoy en día, el Partido Socialista ofrece a sus seguidores bajar una aplicación que le permite retuitear automáticamente cada tuit enviado por Maduro. El mandatario es la tercera figura pública más retuiteada del mundo, detrás del papa Francisco y el rey de Arabia Saudita, según la firma de relaciones públicas Burson-Marsteller.

En un programa computacional escrito a petición de The Associated Press para rastrear a los ‘bots’, investigadores de la Universidad Estatal de Utah encontraron elementos típicos de los robots en cientos de cuentas de Twitter que replicaron los comentarios del gobierno venezolano: mensajes que rebotan con una velocidad tal que es imposible que hayan sido tecleados; mensajes repetidos y tuits que salen uno tras otro, con segundos de diferencia.

«Se puede concluir que hay una alianza de ‘bots’ en la que muchas cuentas de Twitter retuitean los mensajes del gobierno», dijo Kyumin Lee, profesor de la Universidad Estatal de Utah. «No es que (la gente) simplemente vuelva publicar el mismo contenido, exacto. Este no es un comportamiento humano, normal».

Entre los usuarios de las cuentas que replican estos mensajes de Maduro hay un grupo de cuentas bautizadas con los nombres de cada estado de Venezuela.

Las cuentas sospechosas también pueden rastrearse cuando envían tuits que no tienen sentido pero con un hashtag promovido por el gobierno. Decenas de presuntos robots cibernéticos repitieron varias veces por hora la etiqueta #ObamaYankeeGoHome en julio, meses después de que esa tendencia hubiera terminado.

Funcionarios del Ministerio de Comunicaciones se abstuvieron de dar declaraciones para esta historia.

El Movimiento Revolucionario Tupamaro marxista, aliado al gobierno, dice que el estado domina en Twitter porque tiene el respaldo del público. Ares Di Fazio, portavoz del movimiento, dijo que «la oposición trata de no deprimirse diciendo que somos robots. Pero la verdad es que somos humanos».

Los críticos del gobierno también parecen beneficiarse de la manipulación de los medios sociales. Al menos el 7% de los tuits del líder opositor Leopoldo López, quien se encuentra en la cárcel, han sido retuiteados utilizando plataformas automatizadas, según Philip Howard científico computacional de la Universidad de Washington.

Parte de la preponderancia del gobierno en Twitter es el resultado de una inusual y meticulosa planificación, en contraste con una manipulación más directa.

Durante el último año, por ejemplo, el Ministro de Comunicación ha estado enviando mensajes de texto a un ejército de partidarios leales del gobierno, en los que les dice qué es lo que deben tuitear.

El hashtag del día también va a los trabajadores de los medios de comunicación estatales y es promovido por cuentas institucionales, incluyendo las cuentas de aeropuertos, bancos estatales, ministerios e incluso el Instituto Nacional de los Espacios Acuáticos.

No está claro quién maneja estas cuentas progubernamentales automatizadas, pero hay muchos indicios que apuntan en dirección de Aragua, un estado al oeste de Caracas gobernado por dirigentes oficialistas que son considerados funcionarios estrella.

Los mensajes del joven gobernador del estado, Tareck El Aissami, y del Ministro de Salud son retuiteados y elogiados por una red de cuentas de personas que a menudo se presentan como mujeres escasamente vestidas, y sin biografías adjuntas, dos elementos típicos de los ‘bots’.

Esas cuentas robotizadas parecen haber bombardeado con mensajes al periodista Franz von Bergen a principios de mes, después de que publicó un artículo sobre los esfuerzos del gobierno por influenciar las comunicaciones online.

Las cuentas le enviaron cientos de mensajes idénticos que promovían mayormente a celebridades… y al gobierno de Aragua.

Von Bergen, quien escribe para El Nacional, el único diario grande, crítico del gobierno, que funciona hoy en Venezuela, dijo que esos ataques dificultan su trabajo.

«Es la misma estrategia que usa el gobierno en todos los ámbitos de la vida aquí: Tratan de engañarte y de ocultar la realidad», dijo. «Llega el momento en el que no estás seguro de cuánto apoyo tienen realmente y hasta qué punto están manipulando todo».

@arebolledo1

Las señales de alerta son la revelación o muestra de  las conductas particulares de los clientes y las situaciones atípicas que presentan  sus operaciones, y que pueden encubrir operaciones de lavado de dinero.

Algunas  de señales de alerta son:

Señales de alerta frente al perfil del cliente

– Operaciones que no se correspondan con la capacidad económica del cliente.

– Operaciones que, aisladas o vinculadas, escapan al perfil previsible o ya definido del cliente.

– Una persona, sin fundamento ni soporte alguno, aparece como dueño de importantes negocios.

– El cliente ofrece pagar grandes comisiones, sin justificativo legal y lógico.

– Cambio de propietarios y el historial de los nuevos dueños no es consistente con la naturaleza del negocio del cliente, o los nuevos dueños están reacios a proporcionar información personal o financiera.

– Cuentas que muestran elevadas transacciones de efectivo para negocios que generalmente no manejan grandes sumas de dinero en efectivo.

– Realización de varios depósitos el mismo día en diferentes oficinas de la misma entidad financiera, en forma inusual. No se corresponde con el comportamiento habitual del cliente.

– Transferencias electrónicas, sin aparente razón comercial, ni consistencia con los negocios habituales del cliente.

Operaciones que configuran señales de alerta

– Cuentas cuya dirección para envío de correspondencia y estados de cuenta están fuera del país, o utilizan casillas de correo o son recogidos en la sede del banco.

– Constantes depósitos de grandes sumas de dinero en efectivo envueltas en bandas de papel de otros bancos.

– Depositar dinero en efectivo con billetes sucios o mohosos.

– Incrementos en la cantidad de dinero en efectivo manejado sin que se presente el incremento respectivo en el número de transacciones reportadas.

– Incrementos grandes en el uso de billetes de denominaciones pequeñas y una disminución en el uso de billetes de altas denominaciones, sin que se hayan registrado reportes de transacciones.

– Operaciones fraccionadas para eludir normas u obligaciones de reporte.

– Operaciones mediante compañías domiciliadas en los sitios denominados «paraísos fiscales» o en regiones o países calificados como «no cooperantes».

– Débitos a cuentas para efectuar transferencias a través de instituciones financieras ubicadas en países de alto riesgo.

– Depósitos y retiros de fondos de cuentas corporativas o empresariales, que se hacen principalmente en dinero en efectivo, en vez de cheques.

Señales de alerta relacionadas con la información de los clientes

– Empresas que se abstienen de proporcionar información completa sobre su actividad principal, referencias bancarias, localización, nombre de empleados y directores, entre otros datos.

– Rehusar dar información para calificación en el otorgamiento de créditos u otros servicios financieros.

– Rehusar informar sobre sus antecedentes personales, al abrir una cuenta o solicitar cualquier servicio.

– Pretender establecer una cuenta o solicitar un servicio sin referencias y dirección, sin documento de identificación (pasaporte,  cédula de identidad o licencia) o rehusar facilitar otro tipo de información que la entidad financiera solicita para la apertura de la cuenta.

– Clientes que presentan identificaciones inusuales, que la entidad no puede verificar.

– Clientes cuyo teléfono se encuentra desconectado, o el número telefónico al momento de efectuar la llamada de verificación, no concuerda con la información inicialmente suministrada.

– Solicitudes que no incluyen referencias laborales sobre empleos anteriores o actuales.

– Clientes que no incluyen referencias laborales sobre trabajos pasados o presentes, pero realizan frecuentemente grandes operaciones.

– Rehúsan facilitar la información sobre su actividad o no proporcionar los estados financieros.

Señales de alertas con empleados

– Empleados con un estilo de vida que no se corresponde con el monto de su salario.

– Empleados renuentes a disfrutar vacaciones.

– Empleados renuentes a aceptar cambios de su actividad o promociones que impliquen no continuar ejecutando las mismas actividades.

– Empleados que con frecuencia permanecen en la oficina más allá de la hora de cierre o concurren a ella por fuera del horario habitual.

– Empleados con frecuentes e injustificadas ausencias del lugar de trabajo.

– Empleados que impiden que otros compañeros de trabajo atiendan a determinados clientes.

Hay que tener en cuenta que no todas las operaciones que presentan comportamientos atípicos e inusuales son ilegales. Por esa razón, el hecho de identificar señales de alerta no significa que la operación deba ser reportada de manera inmediata y automática a las autoridades como sospechosa.

Las  señales de alerta se identifican por el conocimiento que se tiene de los métodos de legitimación de capitales. Así existen indicadores  que son comunes a todas las instituciones y otras señales particulares para algunas, dependiendo del riesgo y el negocio que manejen.

www.antilavadodedinero.com / www.legalmentehablando.com

@arebolledo1

Frecuentemente el venezolano se pregunta si es posible recuperar los bienes saqueados producto de la corrupción pública en el país. Siente impotencia, incredulidad, no consigue respuestas a infinidad de preguntas. Cómo es posible que se restrinja la adquisición de divisas, y que el ciudadano se vea impedido porque el mismo Estado no tiene la liquidez para proveerlas.

Existen mecanismos, providencias, reglamentos y organismos pero las divisas no aparecen. Y por si fuera poco, los operadores cambiarios autorizados ahora serán solo los de la banca pública. No podemos dejar de pensar en los casos del Bandes y del Banco del Tesoro que terminaron en grandes escándalos de corrupción y legitimación de capitales.

Y ahora, casi a diario nos sorprende un escándalo que revela cómo se robaron el dinero de Venezuela. Aparecen cuentas en varias partes del mundo de autores, testaferros, cómplices y encubridores. El venezolano ha perdido la capacidad de asombro, con respecto a las cifras.

Cada caso de legitimación de capitales en que se ven involucrados venezolanos son fortunas incalculables. Sujetos que se pavonean por las calles del mundo, incluyendo Caracas, hacen vida en los clubes sociales luciendo sus excentricidades, como si no fuera con ellos.

Una de las primeras consideraciones a tener en cuenta en un caso de recuperación de activos es desarrollar una estrategia efectiva para la recopilación de información de inteligencia, pruebas y rastreo de activos; además de enjuiciamiento penal nacional y confiscación. Todo esto seguido de una solicitud de Asistencia Legal Mutua para hacer cumplir las órdenes en las jurisdicciones extranjeras.

Por eso es indispensable el bloqueo o inmovilización preventiva de cuentas bancarias, así como la clausura preventiva de cualquier local, establecimiento, comercio, club, casino, centro nocturno o industria vinculada a las personas involucradas. Además, paralelamente se debe mantener comunicación e intercambio de información con las instituciones gubernamentales de otros países, a los fines de investigar y procesar casos provenientes de los delitos de delincuencia organizada.

Cabe destacar que cuando un funcionario participa de cualquier manera en la comisión de los delitos tipificados en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, además de la pena impuesta de acuerdo con su responsabilidad penal, se le aplicará como pena accesoria la destitución, de acuerdo con los procedimientos establecidos en la ley, y quedará impedido para ejercer funciones públicas o suscribir contratos con el Estado por un período de uno a quince años después de cumplir la pena.

Nos tocó ser asesor de la comisión especial que investigó el lavado de dólares y la corrupción del sistema financiero en Venezuela  en el extinto Congreso de la República y, en esa oportunidad, trajimos para Venezuela 5 kilos de documentos del expresidente Carlos Andrés Pérez y de su compañera Cecilia Matos, quienes tenían cuentas en el BCCI de las Islas Caimán. Ese dinero fue posteriormente transferido al Chase Manhattan Bank de New York, y en ese momento se hablaba de 20 millones de dólares aproximadamente, cifra hoy día risible pero nunca justificable.

No me cabe la menor duda de que es posible lograr el objetivo de recuperar los bienes que sacaron los sujetos dedicados a lavar dinero, los testaferros y corruptos de oficio. Les explico que en el caso de Vladimiro Montesinos, asesor personal del expresidente de Perú Alberto Fujimori, fue filmado cuando sobornaba a un congresista electo de la oposición en septiembre de 2000. Se rastrearon los fondos en varias jurisdicciones, incluyendo las Islas Caimán, Luxemburgo, Suiza y Estados Unidos. Finalmente, más de 250 millones de dólares fueron recuperados de Suiza y de Estados Unidos, así como de bancos locales en Perú.

Otro caso resaltante es el de expresidente de Zambia Frederick Chiluba y sus socios durante el período 1991-2001. En 2002 se creó un grupo de trabajo en Zambia para investigar las acusaciones de corrupción. El Alto Tribunal de Londres encontró pruebas suficientes que revelaban la transferencia de aproximadamente 52 millones de dólares desde Zambia hacia una cuenta bancaria operativa al margen de los asuntos del gobierno, la «cuenta Zamtrop», que era mantenida en el Zambia Commercial Bank de Londres.

En el año 2005, se logró recuperar 17,7 millones de dólares de Pedro Salomón Diepreye Alamieyeseigha, exgobernador del Estado de Bayelsa, Nigeria. Se hicieron procedimientos locales y en colaboración con las autoridades de Sudáfrica y del Reino Unido.

Es posible lograrlo estamos seguros que seguirán apareciendo casos y cada detalle de ellos nos irá dando pruebas sobre los procesos venezolanos y quiénes son los responsables de los mismos.

Las filtraciones en los medios de las cuentas del HSBC en Suiza «son sólo la punta del iceberg», dijo a un diario francés Herve Falciani, el exempleado del banco británico que suministró información sobre clientes de la entidad y su situación impositiva.

Falciani, quien no dio detalles en la entrevista con Le Parisien, dijo que las autoridades impositivas tuvieron acceso a muchos más datos que los medios, incluyendo el diario francés Le Monde y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ). Al ser consultado sobre si más clientes fueron involucrados que los 106.000 identificados por Le Monde, Falciani dijo:

«Por supuesto, hay mucho más de lo que tuvieron los periodistas. Hay millones de transacciones (entre bancos) en los documentos que di (al gobierno).

«HSBC admitió el domingo fallas en su subsidiaria suiza y se enfrenta a investigaciones de autoridades estadounidenses y abogados británicos, luego de que reportes de prensa dijeran que ayudó a clientes ricos a evadir impuestos y ocultar millones de dólares en activos.

Bautizada «SwissLeaks», la investigación es un verdadero viaje al corazón de la evasión fiscal y saca a la luz del día las artimañas empleadas para disimular dinero no declarado.
El caso salpica a varias personalidades, incluyendo a un exguardaespaldas del fallecido presidente venezolano Hugo Chávez y luego alto cargo de su gobierno, al también fallecido banquero español Emilio Botín, o a futbolistas como el uruguayo Diego Forlán.

En el período analizado (2005-2007), Venezuela es el tercer país con una mayor cantidad de dólares en la filial suiza del banco británico, con un total de 14.800 millones, según los archivos filtrados.
Los ficheros publicados son extraídos de datos copiados por el informático Hervé Falciani, ex empleado de la filial suiza de HSBC. Estos datos sólo eran conocidos por la justicia y algunas administraciones fiscales, aunque algunos elementos fueron filtrados a la prensa.

El vicepresidente para el área económica, Rodolfo Marco Torres, aseguró que las cuentas del Banco del Tesoro abiertas en el HSBC de Suiza no eran secretas ni estaban a su nombre y que allí se manejaron recursos del Estado venezolano para inversión y pago a proveedores.

El secretario de Proceso Constituyente y Programa de Podemos, Juan Carlos Monedero, ha desmentido «tajantamente» las informaciones que afirman que acumula 700.000 euros en tres cuentas bancarias y, tras pedir una rectificación, ha advertido de que adoptará «medidas judiciales» si lo ve necesario.

Monedero ha remitido un comunicado a los medios de comunicación en el que adjunta un extracto de sus cuentas, en las que dispone de un total de 205.769,3 euros. Según la documentación facilitada por Monedero, en este momento tiene tres cuentas a su nombre en España, y una cuarta a nombre de Caja de Resistencia Motiva2, la empresa a través de la cual cobró trabajos de consultoría para varios países latinoamericanos.

Tras desmentir la información sobre sus cuentas personales, el número tres de Podemos advierte en un comunicado de que «se pedirá rectificación y, en caso de ser necesario, se tomarán las medidas judiciales pertinentes».

En la documentación aportada por Monedero, el secretario de Programa de Podemos aparece como titular de dos cuentas en la entidad Triodos Bank, una con un saldo de 33.120 y la segunda de 34.123,07. Es titular además de otra cuenta nomina en Banesto, con un saldo de 77,75 euros y, por último, aporta los datos de la cuenta a nombre de la empresa Caja de Resistencia Motiva2 en esa misma entidad bancaria, en la que figuraun saldo de 138.448,48 euros.

Sobre estas informaciones también se le han pedido explicaciones al secretario de Participación Interna de Podemos, Luis Alegre, quien ha señalado que todo lo publicado es «completamente falso» y se ha mostrado convencido de que habrá una rectificación. Alegre ha asegurado que la Ejecutiva de Podemos no se ha planteado en ningún momento solicitar la renuncia de Monedero, ni él tampoco ha propuesto apartarse de la dirección.