legitimación de capitales

Familiares de un ex presidente de Pdvsa estarían vinculados con las empresas fantasmas utilizadas para blanquear más de 4.200 millones de dólares en BPA Andorra. Fue intervenido en República Dominicana el banco Peravia, propiedad de venezolanos que tienen negocios con oficialistas; y hace un mes se conoció que Venezuela era el tercer país con más dinero depositado en el HSBC de Suiza, entidad etiquetada por recibir fondos de narcotraficantes, dictadores y terroristas

@ronnarisquez

En solo un mes han sido señaladas o intervenidas, por lavado de dinero proveniente del crimen organizado y la corrupción, tres entidades financieras internacionales en las que se detectó la existencia de fondos de funcionarios del Gobierno de Nicolás Maduro, instituciones del Estado venezolano y empresarios relacionados con altos jerarcas del chavismo.

El HSBC Bank de Suiza, banco Peravia de República Dominicana y la Banca Privada de Andorra han sido el epicentro de escándalos financieros internacionales en los que figuran venezolanos, presuntamente involucrados en el blanqueo de dinero. El último caso se conoció el 10 de marzo, un día después de que el gobierno de Estados Unidos anunciara sanciones y congelara las cuentas de importantes funcionarios del gobierno venezolano por presunta violación de derechos humanos y corrupción.

El Gobierno de Andorra intervino BPA luego de recibir un alerta del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, con base a un informe realizado por la Red de Investigaciones de Delitos Financieros (FitCen). La investigación concluyó que BPA -entidad que opera fuera de Estados Unidos- constituye “una preocupación primaria en el lavado dinero” proveniente del crimen organizado, corrupción, trata de personas y lavado de dinero basado en el comercio y el fraude.

En el rastreo realizado por el FinCen se detectó una red venezolana de lavado de dinero (Third-Party Money Launderers-TPML) que basó sus operaciones en BPA Andorra “para depositar el producto de la corrupción pública. Esta red de lavado de dinero trabajó en estrecha colaboración con los funcionarios de alto rango del gobierno de Venezuela, agentes residentes en Panamá, y un abogado de Andorra para establecer empresas fantasmas panameñas”, dice el informe del Departamento del Tesoro.

El documento explica que esta red de lavado de dinero es propietaria de más de un centenar de empresas ficticias “y participó en una amplia variedad de negocios con fines de lucro ilícito. Estaba bien conectada con funcionarios del gobierno venezolano y se basó en varios métodos para mover fondos, incluidos los contratos falsos, préstamos caracterizado erróneamente, sobre y subfacturación y otros esquemas de lavado de dinero”.

Estas empresas fantasmas, en su mayoría, estaban asociadas a Petróleos de Venezuela y fueron utilizadas como fachada para desviar más de 2.000 millones de dólares de los fondos públicos de la petrolera y blanquearlos a través de BPA, con la asistencia de un ejecutivo de alto nivel de esa entidad. “La red de lavado venezolana suministró contratos falsos a un alto ejecutivo de BPA para apoyar transacciones en nombre de instituciones públicas venezolanas, entre ellas Pdvsa”, detalla la investigación del FitCen. 

Todo queda en familia

Entre los involucrados con la organización de lavado de dinero estarían algunos venezolanos que tienen vínculos familiares con un ex alto ejecutivo de estatal petrolera, quien ha desempeñado importantes cargos en los gobiernos de Nicolás Maduro y Hugo Chávez.

Carlos Tablante, ex diputado y experto en crimen organizado, publicó en su portal Cuentas Claras contra la Delincuencia Organizada, algunos detalles y antecedentes sobre la investigación que viene desarrollando el gobierno de Estados Unidos: “Desde hace tiempo circulaban informaciones sobre las manipulaciones financieras en la principal industria venezolana. Se trata de un esquema de corrupción con bonos públicos, en el cual estarían relacionados Diego Salazar Carreño, primo del expresidente de Pdvsa, quien manejaba el área de seguros y reaseguros,  Rafael Ramírez, ex presidente de Pdvsa  y su cuñado Baldó Sansó”.

(Foto Noticias24)

Alejandro Rebolledo, experto en legitimación de capitales coincide en que no se trata de un hallazgo repentino. “Es un tema que se viene investigando desde hace mucho tiempo. Movimientos, cuentas y transacciones. Los americanos dejan correr tiempo para que la gente vaya cayendo. Ven las transacciones y cómo operan, con qué bancos y qué broker reciben comisiones. Luego dan el zarpazo. Cuando ya tienen elementos que convierten la investigación en un caso es que congelan las cuentas”, explicó.

La investigación del FinCen revela que entre enero de 2011 y marzo de 2013, BPA facilitó el movimiento de unos 50 millones de dólares en emisión y recepción de las transacciones que circularon por el sistema financiero de Estados Unidos, con apoyo de esta red de lavado de dinero. “En 2014, el BPA siguió facilitando el movimiento de fondos relacionados con este esquema a través del sistema financiero estadounidense. En general, el BPA facilitó el movimiento de 4.200 millones de dólares en transferencias relacionadas con el blanqueo de dinero venezolano”, dice el informe.

Ese dinero finalmente ingresaba al sistema financiero de Estados Unidos a través de cuatro bancos norteamericanos que fungían como bancos corresponsales (respaldo, aliados financieros) de la Banca Privada de Andorra. Se presume que para realizar operaciones se utilizó la filial del BPA en Panamá, que fue intervenida el miércoles. “La Superintendencia de Bancos de Panamá informó esta tarde que tomó el Control Administrativo y Operativo de la oficina local de la Banca Privada de Andorra (BPA)”, publicó el portal panameño Prensa.

Esta institución también tiene sucursales en Luxemburgo, Suiza, Uruguay y España, donde la máxima autoridad financiera ordenó esta semana la intervención del Banco de Madrid, perteneciente a la BPA.

Tráfico de drogas y mafias de los aliados comerciales

BPA era utilizado por redes de blanqueo de dinero ilícito que conocían sus débiles controles. Además sabían que sus transacciones podían ocultar el origen y propiedad de los fondos. Según los informes del FinCen, las redes de lavado (TPMLs) que administraron ofertas de millones de dólares “relacionados con la corrupción de Venezuela” y facilitaron las operaciones por sus conexiones con BPA, también servían de apoyo a organizaciones criminales dedicadas al narcotráfico.

“Por ejemplo, un TPML 4 que ha trabajado con el cártel de Sinaloa, facilitó la transferencia de grandes cantidades de dinero proveniente del tráfico de drogas en los Estados Unidos y ha facilitado las transacciones financieras relacionadas con el producto de otros delitos”, refiere la investigación del Departamento del Tesoro.

Además del caso de lavado de dinero proveniente de corrupción que involucra a instituciones venezolanas, el informe del FinCen también hace referencia a transacciones realizadas por jefes de mafias de China y Rusia. Casualmente, dos de los aliados comerciales más importantes del gobierno de Venezuela.

El documento menciona que un ejecutivo de BPA recibió sobornos a cambio de gestionar transferencias de dinero por Gao Ping, el supuesto cabecilla de una organización criminal cuyas transacciones estaban relacionadas con el blanqueo de dinero y el tráfico de personas. Este ciudadano chino está detenido en España por un caso conocido como Emperador.

También menciona a un ruso de nombre Andrey Petrov, perteneciente a una red de lavado de dinero “que trabaja para las organizaciones criminales rusas dedicadas a la corrupción” y que era cliente de la BPA.

En 2010 fue detenido en Andorra, el ex jefe de la División contra Drogas del Cicpc, comisario Norman Puerta. Poseía una cuenta con más de un millón de dólares presuntamente provenientes del narcotráfico. El ex funcionario fue dejado en libertad y volvió a Venezuela. Se le vinculaba con el ex director de la policía científica, comisario Marcos Chávez, y con la organización delictiva conocida como Los Magnates.

HBSC: $ 11,7 millardos de instituciones del Estado

El pasado 8 de febrero una investigación realizada por periodistas de 45 países reveló que dos funcionarios del gobierno de Hugo Chávez (Alejandro Andrade y Rodolfo Marco Torres) habían colocado más de 11,7 millardos de dólares en HBSC, con sede Ginebra, Suiza. Este banco ha sido señalado en el sistema financiero internacional por no verificar el origen de los fondos de sus clientes, promover operaciones ilícitas y recibir dinero de narcotraficantes, terroristas y dictadores.

Venezuela figura como el tercer país con más dinero depositado en el HSBC de Suiza, con 14,8 millardos de dólares. Entre 2005 y 2007, el Banco del Tesoro y la Tesorería Nacional colocaron miles de millones de dólares en la cuestionada entidad, reveló la investigación publicada en el portal Armando Info.

Las transacciones habrían sido realizadas por Rodolfo Marco Torres, actual Vicepresidente del área económica y ministro de Economía, Finanzas y Banca Pública; y por ex tesorero Alejandro Andrade, ahora residenciado en Estados Unidos, y señalado por Carlos Tablante como uno de los venezolanos con cuentas en la BPA Andorra.

Marco Torres no dio detalles sobre el manejo y el destino de estos fondos de instituciones venezolanas en el HBSC y se limitó a aclarar que: “No hay cuenta a mi nombre. Eso es totalmente falso. Pueden investigar todo lo que quieran. Existió una cuenta del Banco del Tesoro en HSBC, pero no es secreta. Una institución no puede abrir una cuenta secreta”, publicó El Mundo, Economía y Negocios. El Poder Judicial tampoco inició una investigación por este caso.

En 2012, HSBC en Estados Unidos pagó una multa de 1.900 millones de dólares a las autoridades de ese país, luego de que sus directivos admitieran su responsabilidad en el lavado de dinero proveniente de narcotraficantes mexicanos. La estrambótica sanción constituye un récord y no fue objetada por el banco, pues sirvió para eximir a sus empleados de cualquier responsabilidad penal. El banco continuó sus operaciones y actualmente es una de las entidades financieras más poderosas del mundo.

Banco Peravia: $ 28,8 millones y Rafael Isea  

 La semana pasada se ordenó la captura de tres venezolanos propietarios del Banco Peravia, que fue intervenido en República Dominicana en noviembre de 2014, por fraude y lavado de 28,8 millones de dólares aproximadamente. Los directivos de solicitados por las autoridades presuntamente tendrían vinculados comercialmente con funcionarios del gobierno y nuevos empresarios de medios de comunicación.

“Las autoridades judiciales dominicanas emitieron una orden de arresto contra tres banqueros venezolanos acusados de un millonario fraude a través del recién quebrado Banco Peravia: José Luis Santoro, Gabriel Jiménez Aray, principales ejecutivos de la entidad financiera y Daniel Morales Santoro, vicepresidente del banco”, dice una información publicada en el diario El Aragueño, del estado Aragua, entidad de origen de dos de estos empresarios y donde tendrían algunos de sus negocios.

Además del desaparecido Banco Peravia, Santoro preside varias compañías en Venezuela y es accionista de medios de comunicación.

“La fiscal de Santo Domingo, Yeni Berenice Reynoso, explicó en un comunicado que se trata de un proceso complejo en el que hay cientos de víctimas, decenas de imputados y varios delitos objetos de investigación”. Por esta razón se ofició a Interpol para que colabora en la captura de los directivos del Banco Peravia.

El superintendente de Bancos de República Dominicana, Luis Armando Asunción Álvarez, informó que encontró: “violaciones a la Ley Monetaria y Financiera 183-02, delito de estafa y abuso de confianza, lavado de activo, falsedad material e intelectual, así como violación a otras leyes y asociación de malhechores, en el levantamiento que se hizo sobre el caso que envuelve la quiebra del Banco Peravia”, publicó Listín Diario de República Dominicana.

Fuentes vinculadas a las investigaciones por blanqueo de dinero aseguran que estos empresarios tienen negocios en sociedad con Rafael Isea, ex ministro de Finanzas de Hugo Chávez, ex gobernador de Aragua y ex militantes del Psuv. Isea está solicitado por las autoridades venezolanas por el delito de corrupción y actualmente se encuentra en Estado Unidos.

Desde hace dos años hay versiones de que Isea estaría suministrando información a las autoridades estadounidenses a cambio de protección. Fuentes ligadas al sistema financiero internacional afirman que fue el ex gobernador quien delató a sus socios en República Dominicana, debido a una disputa económica.

Lo que viene

“Las autoridades americanas seguirán haciendo investigaciones respecto al dinero proveniente de Venezuela y pueden estar llamando a dueños de bancos para hacerles preguntas sobre clientes que ellos tienen”, explicó Alejandro Rebolledo.

El especialista en antilavado de dinero y legitimación de capitales informó que ya se están dando casos de bancos norteamericanos que están llamando a los venezolanos para devolverles sus dinero y cerrar sus cuentas. “El objetivo de esto es cancelar la relación comercial y evitar los riesgos reputacionales, operacionales y legales”, dijo el experto, quien cree que, por otra parte, seguirán dándose sanciones contra venezolanos similares a las anunciadas el pasado 9 de marzo por el gobierno de Barack Obama.

                                        @arebolledo1

Según la publicación de un consorcio internacional de medios de comunicación, Venezuela ocupa el tercer lugar mundial en la lista que enumera el monto de dinero en la cuenta de los clientes de HSBC en Suiza. Es también la primera nación latinoamericana en esa lista, con US$14.800 millones en cuentas de personas asociadas a Venezuela.

Debemos empezar por comentar, que en el año 2012 el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) reformó las 40 recomendaciones contra el Lavado de Dinero y contra el Financiamiento al Terrorismo  y agregó como delitos la evasión fiscal, el contrabando y la fabricación de armas de destrucción masiva.

No es un delito tener cuentas en Suiza .Toda persona que abre una cuenta en cualquier parte del mundo debe justificar el origen de los fondos y si es un PEP (Persona Expuesta Políticamente) se le debe realizar una debida diligencia mejorada.

Mucho se habla de la responsabilidad de tener cuentas cifradas y del entrenamiento que reciben los ejecutivos por parte de los bancos para la  captación de clientes, no importando qué tipos de cliente atraigan, violando permanentemente las normas de cumplimiento que tienen que ver con  la política “conozca a su cliente”.

Qué pasa con un banco como el HSBC, que en el año 2012 fue multado en EEUU por 1.900 millones de dólares (1.468 millones de euros) cifra récord para cerrar una investigación por lavado de dinero de los carteles mexicanos de la droga y de Irán, según confirmó el propio banco.

Además de tener investigaciones en Argentina, México, Francia, Bruselas, China y Panamá por tener cuentas de traficantes de drogas, corruptos, evasores de impuestos y financiamiento de células terroristas, lo que resulta inexplicable es cómo un banco con estas características no tenga ningún directivo preso, condenado por ser responsable de tantas irregularidades, sólo le dan un saludo a la bandera, los multan y siguen funcionando.

¿Quiénes son los responsables de que un político o alto funcionario de cualquier parte del mundo maneje grandes cantidades de dinero en cuentas? ¿Quiénes se las ocultan? Por qué no los reportan? Qué relación existe con el beneficiario final en la movilización de las cuentas? ¿Por qué en este caso sólo cuando un técnico del banco  decide sustraer la información sobre las cuentas se entera la comunidad internacional? ¿Por qué la Banca Privada (VIP) es manejada con alfombra roja? Para suavizar las exigencias que comúnmente se le pide a la Banca Comercial.

¿Por qué la ceguera voluntaria tanto del banco como del organismo regulador en Suiza? Todos sabemos de las debilidades institucionales de Venezuela, para solicitar la cooperación internacional y  poner en marcha la asistencia legal mutua e investigar casos contra la delincuencia organizada, de la crisis económica, social y política, pero el descaro y la doble moral de países y bancos que simplemente aceptan depósitos y transferencias de donde venga y como venga, sirviéndole al crimen organizado como refugio para lavadores de dinero, traficantes de drogas, terroristas y corruptos del mundo, pone al descubierto que el dinero no tiene raza, credo, ideología política ni principios éticos ni morales.

@ronnarisquez

EL BANCO BRITÁNICO HSBC con sede en Ginebra (Suiza), donde funcionarios del gobierno venezolano colocaron más de 11,7 millardos de dólares, no solo procesaba depósitos y transacciones sin verificar el origen de los fondos sino que además tiene entre sus clientes a evasores fiscales, traficantes de droga, terroristas y líderes de regímenes totalitarios. Los empleados del banco asesoraban a sus ahorristas y les ofrecían fórmulas para que no pagaran impuestos en sus países de origen.

Venezuela figura como el tercer país con más dinero depositado en el HSBC de Suiza, con 14,8 millardos de dólares. Entre 2005 y 2007, el Banco del Tesoro y la Tesorería Nacional colocaron miles de millones de dólares en la cuestionada entidad. Las transacciones habrían sido realizadas por Rodolfo Marco Torres, actual ministro de Economía, Finanzas y Banca Pública; y por ex tesorero Alejandro Andrade, ahora residenciado en Estados Unidos.

En 2012, HSBC en Estados Unidos reconoció su responsabilidad en el lavado de dinero proveniente de narcotraficantes mexicanos y pagó una multa de 1.900 millones de dólares a las autoridades del país norteamericano. La estrambótica cifra, que constituye un récord, no fue objetada por el banco y sirvió para exhimir a sus empleados de cualquier responsabilidad penal. El banco continuó sus operaciones y actualmente es una de las entidades financieras más poderosas del mundo.

Lo que debe saber sobre el HSBC y los Swiss Leaks

1. Hervé Falciani, empleado experto en informática en HSBC, se apoderó de la data que contenía una lista de clientes con cuentas en el banco suizo, considerado el segundo más importante del mundo. Según relata la información publicada por el diario español El Confidencial (uno de los medios que tuvo acceso a las filtraciones utilizadas para realizar la investigación periodística). Falciani envió un correo a autoridades europeas donde les ofrecía “la información bancaria de miles de clientes del Hong Kong Shangai Bank (HSBC) de Ginebra”.

2. La llamada «Lista Falciani» fue entregada, por el informático de origen italo-francés, al gobierno de Francia. Posteriormente fue filtrada al diario Le Monde.  Este medio inició una investigación junto a un equipo de más de 140 periodistas de 45 países agrupados en el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés, con sede en Washington). Sus trabajos se publicaron en simultáneo el domingo 8 de febrero y dejaron al descubierto presuntas irregularidades en cuentas bancarias secretas que mantienen en HSBC traficantes de droga, traficantes de armas, evasores fiscales, políticos y celebridades del deporte y la farándula mundial.

3. La Lista Falciani contiene más de 100 mil nombres de personas naturales y jurídicas residentes en 200 países, cuyos depósitos suman aproximadamente 102.000 millones de dólares.

4. Venezuela es el tercer país con más fondos depositados en el banco HSBC. En la entidad suiza fueron colocados 14,8 millones de dólares provenientes de Venezuela. 1.138 clientes figuran como venezolanos y tienen 1.282 cuentas.

5. El Banco del Tesoro y la Tesorería Nacional son los titulares de esas cuentas oficiales, cuyos responsables para la fecha eran los oficiales del Ejército Rodolfo Marco Torres y Alejandro Andrade. Según los periodistas venezolanos Joseph Poliszuk y Emilia Díaz-Struck, que forman parte del equipo que trabaja con el ICIJ desde Venezuela.“Al menos 12.000 millones de dólares del erario estuvieron colocados en cuentas de la banca privada de HSBC en Suiza… El Banco del Tesoro y la Tesorería Nacional, a cargo de Marco Torres y Alejandro Andrade, hicieron los depósitos en el cuestionado banco”, dice el reportaje publicado en el portal ArmandoInfo.

6. El periodista Víctor Suárez, escribió para Runrun.es que los 14,8 millardos de dólares es una cifra similar “a la de los compromisos de deuda externa que el gobierno venezolano deberá cancelar en 2015, y casi la mitad de las reservas internacionales del país declaradas por el Banco Central de Venezuela en enero de este año ($22.000 millones)”.

7. Suiza ocupa el primer lugar entre los países con más dinero depositado en el HSBC, con 31,2 millardos de dólares; y le sigue Reino Unido, con 21,7 millardos de dólares.

8. Los reportes indican que hay evidencias de que la mayoría de las cuentas fueron no declaradas a las autoridades fiscales del país de origen de los clientes, incurriendo en un ilícito fiscal.

9. Entre los clientes del HSBC se incluyen personas relacionadas con el financiamiento del terrorismo, el narcotráfico y el tráfico de armas. Por ejemplo, figura la empresa Katex Mines, relacionada con la venta de armamento en Liberia, según la ONU. Según revela la investigación el banco suizo prestó servicio también a personas vinculadas con los regímenes de Hosni Mubarak (Egipto) y Bashar Al-Assad (Siria). En su lista de clientes también se incluyen dirigentes y ex dirigentes de los gobiernos de Kenya, México, Paraguay, Líbano, Túnez, República Democrática de El Congo, Ruanda, Senegal, Filipinas, Argelia Georgia , Zimbabwe, Filipinas, España y Venezuela.

10. HSBC Private Bank continuó ofreciendo servicios a clientes que habían vinculados con el tráfico de drogas,  que habían aparecido en las lista negra de Naciones Unidas y en los medios. Incluso tenía fondos de personas que cumplían condena por tráfico de drogas.

11. Los empleados de HSBC hacían recomendaciones a sus clientes para que lograran evadir el pago de impuestos en sus países de origen. Les sugerían la creación de cuentas a nombre de sociedades offshore, por ejemplo. En los informes obtenidos por el equipo de investigadores se describe la forma en que los banqueros asesoraban a sus clientes para no pagar impuestos. El banco no solo no controlaba las cuentas de narcotraficantes, traficantes de arma, terroristas y dictadores, sino que además orientaba a estos clientes para darle más rendimiento a sus fondos.

12. En 2012 hubo una investigación en el senado de EEUU que denunciaba que el HBSC era relajado en sus controles y esto permitía el lavado de dinero de los carteles de droga de América Latina. La Subcomisión de investigación del Senado de Estados Unidos identificó que HSBC había logrado vulnerar el sistema bancario de Estados Unidos. El informe afirma que la institución logró eludir “las prohibiciones vigentes para las transacciones bancarias dispuestas para bloquear operaciones realizadas por terroristas, narcotraficantes y países sancionados por Estados Unidos como Irán o Corea del Norte”, según revela una información publicada en el diario Página/12 de Argentina el 8 de diciembre de 2014.

13. Página/12 logró acceder al informe del Senado de EEUU y publicó un artículo titulado: Historia de narcos y terroristas con el sello del HSBC. El documento detalla que el banco “diseñó una estrategia destinada a lavar dinero proveniente del narcotráfico y el terrorismo a través de su filial HSBC Bank USA National Association. Las evidencias fueron tan contundentes que la entidad aceptó pagar una multa de 1.900 millones de dólares para poner fin al pleito”. La información publicada por el medio argentino señala que: “A través de su filial HSBC Bank USA National Association, esta multinacional facilitó el ingreso a Estados Unidos de más de siete mil millones de dólares en billetes provenientes de bancos mexicanos vinculados con lavado de dinero del narcotráfico entre 2007 y 2008, permitió la apertura de más de dos mil cuentas a compañías conformadas con acciones al portador, volviendo imposible identificar a sus propietarios, y eludió las sanciones del gobierno estadounidense contra Cuba, Irán y Corea del Norte, entre otros, al canalizar operaciones bancarias provenientes de esos países por 19.700 millones de dólares durante el período 2001-2007”. También hizo transacciones financieras irregulares con financistas de organizaciones terroristas. Luego de desembolsar el monto récord, como sanción, HBSC logró que el caso se cerrara y todos sus funcionarios quedaron libres de posible causas penales. “`Aceptamos la responsabilidad de nuestros errores del pasado. Estamos profundamente apenados por ello. Hoy somos una organización diferente de la que cometió esos errores’, admitió el presidente ejecutivo del HSBC Inc., Stuart Gulliver”, según Página/12.

14. En 2014, la fiscalía de Bruselas, Bélgica, acusó a la filial suiza de HSBC de fraude fiscal, blanqueo de dinero y organización criminal.

15. El experto venezolano en lavado dinero, Alejandro Rebolledo, calificó al HSBC Bank como “el antro de la corrupción del mundo”. El ex juez venezolano no se explica cómo es posible que ese banco siga teniendo licencia. “A ese banco lo han multado en todas partes, desde México hasta China. No puedes tener sujetos con cuentas multimillonarias en un banco sin verificar el origen de esos fondos. Pero esa es la doble moral del mundo”. Rebolledo recordó que cuando estaban operando las casas de bolsa en Venezuela “lobistas del HSBC estaban en los mejores hoteles del país captando clientes. Los veías haciendo las negociaciones”.

16. El oficio más común declarado por los clientes del HSBC al abrir las cuentas es el de «ama de casa». Ese término identifica indistintamente tanto a mujeres casadas y adineradas, como a empresarias y miembros de la realeza. Sin embargo, la mayoría de los clientes del banco son hombres.

17. Los informes muestran los registros privados de cuentas de futbolistas famosos, corredores de deportes a motor, ciclistas, estrellas de rock, tenistas, actores de Hollywood,  figuras de la realeza, políticos, ejecutivos de empresas, modelos y dirigentes políticos, aunque esto no significa que estén involucrados en ilícitos. También hay traficantes de droga, diamantes e incluso perros de la guerra cuyas ganancias estaban amparadas bajo el secretismo bancario suizo.

18. En la lista de celebridades y famosos figuran: el futbolista Diego Forlán, la modelo Elle MacPherson, el Sultán de Omán Qaboos Bin Said, el empresario español Jordi Pujol, ex vicepresidente del Barcelona Fútbol Club Alfons Godall, el piloto de Fórmula 1 Fernando Alonso, el diseñador Valentino Garavani, el banquero Emilio Botín, el tenista Marat Safin, Abdalá II Rey de Jordania, el rey de Marruecos Mohamed IV y el campeón mundial de motociclismo Valentino Rossi, entre otros.

#SwissLeaks Une infographie pour y voir un peu plus clair #AFP pic.twitter.com/cDnD7ZA8EP

— Agence France-Presse (@afpfr) febrero 10, 2015

19. Según la información publicada en el portal del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, HSBC mantiene Aziza Kulsum y su familia como clientes incluso después de que Kulsum fue señalado por las Naciones Unidas por financiar la sangrienta guerra civil de Burundi en la década de 1990. El informe de las Naciones Unidas 2001 también dijo que Kulsum fue clave para la República Democrática del Congo por el comercio ilícito de coltán. El Diario El Confidencial también menciona a dos empresarios condenados por tráfico de drogas que tenían cuentas en el banco suizo: Arturo del Tiempo Marques (dominicano) y José Mestre Fernández.

20. El HSBC Swiss Private Bank envió una carta a los medios que participaron en la investigación en la admite que, aunque tener una cuenta en Suiza no sea ilegal, «hay casos en los que los clientes se aprovecharon del secreto bancario para ocultar cuentas no declaradas». Explican que el banco realizó una serie de transformaciones en su funcionamiento y que actualmente tiene «un equipo de gestión sustancialmente diferente al de antes de 2011». Luego de estos cambios la sede Suiza pasó de tener más de 30.000 cuentas en 2007 a 10.300 que declara en 2014.

@arebolledo1

El crimen organizado constituye uno de los principales factores de desestabilización en las democracias de los pueblos, sembrando desconfianza entre los ciudadanos y sus instituciones, desembocando en violaciones de derechos fundamentales. ¡Cuantificar el botín del crimen organizado trasnacional es una tarea titánica! Y más cuando el crimen como oficio representa el negocio ilegal más lucrativo del mundo.

No hay balances ni cuentas con resultados auditadas. La Oficina contra las Drogas y el Delito de Naciones Unidas (UNODC), según el Reporte del año 2011, sobre los flujos financieros ilícitos provenientes del tráfico de drogas y otros crímenes organizados trasnacionales, estima que el dinero producto del delito es aproximadamente de 2.1 trillones de dólares anuales, el 3.6% del PIB Mundial, donde sólo en lavado de dinero se aprecia la cifra de 1.6 trillones de dólares anuales, el 27% del PIB mundial.

Toda esta actividad ilegal se mueve en torno a un gran negocio , cuya suma de dinero lucha por encontrar –y casi siempre logra– una entrada en el cauce legal, a través de los mecanismos más rentables como el tráfico de drogas, el contrabando, la extorsión, el fraude, sobornos, productos falsificados y pirateados, la trata de personas, la venta ilegal de armas, secuestros, sicariato y el lavado de dinero.

Los criminales usan armas y violencia, pero también dinero para comprar políticos, poder, conciencias. Es una amenaza que puede desestabilizar todo un sistema de gobierno. Se infiltran en las instituciones y corrompen al funcionario de turno. ¿Sabe cuánto dinero mueve el tráfico de drogas en Latinoamérica? ¿Y qué me dice del mercado de los productos falsificados made in China? ¿Cómo mirar a un lado para que pase el contrabando de gasolina y alimentos de primera necesidad?

¿Por qué los delincuentes son tan innovadores? ¿Hay un proceso de aprendizaje para ser un  criminal «exitoso»? Se puede afirmar que un criminal de oficio tiende  a convertirse en un empresario independiente, por lo cual un criminal profesional es desde cierto punto de vista un contratista.

Cómo es posible que un sujeto como José Antonio Tovar Colina, alias «El Picure», tenga azotada a la población de los estados Guárico y Aragua, con “escuadras de hombres y mujeres armadas” para atracar y extorsionar a pequeños y medianos productores del campo. Desde hace años se dedican al robo de vehículos, tráfico de drogas, con fusiles, armas automáticas, granadas. Según informes de Contrainteligencia Militar, “El Picure” actúa en colaboración de funcionarios policiales y pranes de la Penitenciaría General de Venezuela. Sabemos de procedimientos policiales en conjunto para capturar a este sujeto y su banda, donde  han caído funcionarios policiales  y miembros de la organización criminal. Poniendo como ejemplo este caso de criminales cuyo delitos son más violentos.

Pero qué podemos decir de aquellos delitos de cuello blanco donde opera la corrupción pública y privada. La legitimación de capitales ha crecido a pasos agigantados, casos como Bandes, Fondo Chino, Cadivi, por mencionar algunos…

¿Estamos infectados de delincuentes y de negocios sucios en Venezuela? La mayoría reciben protección. Cuando se ven presionados buscan refugio. Una vez allí, empiezan a realizar sus estrategias frente a la debilidad institucional.

Los esfuerzos no pueden limitarse sólo a la justicia penal. Las soluciones requieren acciones prácticas sin zonas grises entre la legalidad y la ilegalidad. Se debe actuar de forma enérgica y coordinada.

Mientras exista el crimen organizado, las multinacionales del delito no cesarán sus actividades lucrativas. ¡Es imparable! Sólo resta tapar los resquicios por donde se cuelan y atacar donde más les duele: El Dinero. Siempre hemos dicho que en gran parte la solución es la  inteligencia financiera, persigue el dinero y conseguirás al corrupto, persigue el dinero y conseguirás al secuestrador. El crimen organizado no distingue color político, solo tiene aliados de turno.